確定申告シミュレーター

副業・フリーランスの確定申告シミュレーター

副業やフリーランスで収入を得ている方向けに、年間の売上・経費・控除から所得税・住民税・手取り額を概算計算する無料ツールです。「副業を始めたけど税金がいくらになるかわからない」「確定申告でどれくらい払うことになるの？」という疑問に、数値を入力するだけで即座に回答します。

会社員が副業で得た収入にかかる税金を事前に把握できます。副業の年間売上から経費を引いた所得が20万円を超える場合、確定申告が必要です。このツールで副業収入を入力すれば、所得税・住民税の概算額と、手元に残る手取り額がすぐにわかります。

フリーランス（個人事業主）の方は、売上から経費を引いた事業所得に対して所得税が課税されます。経費として認められる項目（通信費、家賃按分、交通費、消耗品費、外注費等）を入力することで、経費計上による節税効果をリアルタイムで確認できます。

青色申告特別控除（最大65万円）を適用すると、課税所得が大幅に減少し、所得税と住民税が軽減されます。このツールでは青色申告控除額を変更して、白色申告と青色申告の税額の差をシミュレーションできます。65万円控除を受けるには、複式簿記での記帳とe-Taxでの電子申告が必要です。

所得税は累進課税率（5%〜45%の7段階）に基づいて計算しています。住民税は一律10%（所得割）＋均等割5,000円の概算です。復興特別所得税（所得税額の2.1%）も含めています。基礎控除は48万円（合計所得2,400万円以下の場合）を適用しています。

このツールは概算シミュレーションです。実際の税額は、扶養控除・医療費控除・ふるさと納税等の追加控除や、事業税（290万円超の場合）によって変動します。正確な税額については税理士にご相談ください。すべてブラウザ上で計算され、入力データがサーバーに送信されることはありません。

確定申告の税金シミュレーション（シュミレーション）で使う、課税所得に対する所得税の税率早見表です。所得税は累進課税で、課税所得が増えるほど税率が高くなります。本ツールもこの速算表で所得税を計算しています（別途、復興特別所得税2.1%が加算されます）。

※ 所得税額＝課税所得×税率−控除額。例えば課税所得400万円なら、400万×20%−42.75万＝37.25万円が所得税額です（別途、復興特別所得税2.1%）。

副業の確定申告はいくらから必要ですか？

副業の所得（売上−経費）が年間20万円を超える場合、所得税の確定申告が必要です。ただし所得20万円以下でも、住民税の申告は別途必要になります。本ツールで副業収入を入力すれば税額の目安がわかります。

青色申告と白色申告の違いは何ですか？

青色申告は最大65万円の特別控除が受けられ、赤字の繰越や家族への給与の経費化も可能です。白色申告は記帳が簡単ですが特別控除はありません。65万円控除には複式簿記とe-Taxでの電子申告が必要です。

フリーランスの所得税率は何パーセントですか？

所得税は累進課税で、課税所得195万円以下は5%、330万円以下は10%、695万円以下は20%、900万円以下は23%と段階的に上がります。上の速算表で課税所得から税額を計算できます。

住民税や国民健康保険はどう扱われますか？

本ツールの住民税は課税所得の約10%＋均等割5,000円の概算です。国民健康保険料は自治体ごとに料率が異なり本ツールには含まれないため、別途「国民健康保険料計算」ツールでご確認ください。

この税金シミュレーションはどこまで正確ですか？

あくまで概算シミュレーションです。扶養控除・医療費控除・ふるさと納税などの追加控除や、個人事業税（所得290万円超）は反映していません。「シュミレーション」結果はあくまで目安とし、正確な税額は税理士や税務署にご確認ください。